Împreună cu echipa de la www.ideas.ro, am identificat și integrat 50 de metode inovatoare de finanțare a achizițiilor de companii. Deși la nivel global aceste metode sunt comune, în România sunt relativ necunoscute și rar utilizate. Ceea ce le face și mai atractive este că permit achiziționarea unei afaceri fără investiții financiare substanțiale din partea antreprenorului. Dacă nu ați văzut primele 15 metode sau doriți să le revedeți, le găsiți aici.
Astăzi vă prezentăm o altă metodă creativă de finanțare a achizițiilor de companii:
16/ Factoringul creanțelor (Accounts Receivable Factoring):
Acest termen se referă la o modalitate de finanțare prin care o companie își vinde creanțele (facturile neîncasate) unui factor (o companie specializată în factoring), în schimbul unui avans în numerar imediat. În esență, factoringul permite unei afaceri să obțină rapid lichidități prin cedarea către factor a dreptului de a încasa facturile viitoare. În loc să aștepte plata facturilor de către clienți, compania primește o parte din suma facturată imediat, iar factorul își recuperează investiția atunci când clienții achită facturile.
Cum funcționează factoringul creanțelor:
– Compania vinde o factură către factor (de exemplu, o factură de 100.000 RON).
– Factorul plătește un avans, de obicei între 70-90% din valoarea facturii (de exemplu, 80.000 RON).
– Clienții companiei plătesc ulterior factura direct către factor.
– Factorul reține o taxă de factoring (de exemplu, 3-5% din valoarea facturii) și trimite companiei diferența rămasă din plata inițială.
Avantaje:
– Acces rapid la lichidități.
– Eliminarea întârzierilor în încasarea creanțelor.
Îmbunătățirea fluxului de numerar fără a contracta un împrumut.
Dezavantaje:
– Costuri mai mari decât împrumuturile tradiționale.
– Pierderea unei părți din profitul total prin taxa de factoring.
Factoringul este adesea utilizat de companii care au nevoie de lichidități rapide pentru a-și susține operațiunile curente sau pentru a crește fără a se îndatora.
Ai întrebări sau vrei să discutăm o situație specifică? Te invităm să ne contactezi și să explorăm împreună oportunitățile de creștere prin achiziții strategice.
Pentru programare la o discuție gratuită accesează acest link.
Pentru a vedea newsletterele anterioare accesează acest link.
Cu salutări din partea echipei www.ideas.ro,
Iulius – office@ideas.ro, iulius.dumitru@ideas.ro
Iulius Dumitru are peste 25 de ani de experiență în domeniile financiar-bancar, consultanță financiară, strategie și corporate finance. A coordonat proiecte relevante de private-equity, banking, fuziuni și achiziții, creșterea valorii companiilor și pregătirea acestora pentru următorul stadiu de dezvoltare. Coaching financiar/mentoring pentru companii aflate în acceleratorul de afaceri Temis Innovation, Besançon, Franța. Manager general al parcului industrial Bistrița, poziție din care a coordonat și supervizat întreaga activitate. Foarte buna cunoaștere a mediului de afaceri local, fiind inițiatorul înființării incubatorului/acceleratorului de afaceri Bistrița. Relații foarte bune de colaborare atât cu companiile mari, dar și cu cele mici și mijlocii din regiune. Interim CEO și interim CFO pentru companii care se pregătesc pentru o nouă rundă de finanțare sau pentru vânzare. Acum are în față o nouă provocare, să crească platforma de experți independenți IDEAS până când va ajunge suficient de mare încât sa-i ocupe tot timpul!
