Conceptul de ”Initial Coin Offering” (ICO) sau emiterea de monede virtuale, a început să fie folosit în jurul anilor 2013-2014, odată cu lansarea proiectului ”Mastercoin” (astăzi cunoscut sub numele de Omni). Mastercoin a fost primul proiect care a utilizat conceptul de ICO pentru a strânge fondurile necesare dezvoltării companiei.
ICO-urile au început să câștige popularitate în perioada ulterioară, iar conceptul a fost dezvoltat și rafinat în următorii ani. În 2015, proiectul ”Ethereum” a organizat un ICO extrem de reușit, strângând peste 18 milioane de dolari în Bitcoin. Acest eveniment a adus ICO-urile în prim-planul atenției, determinând o creștere semnificativă a interesului și a numărului de ICO-uri care au urmat.
Ce este un ICO?
Un ICO, cunoscut și ca ”Ofertă Inițială de Monede”, este o metodă de finanțare pentru proiectele blockchain și criptomonede noi. În esență, companiile emit token-uri digitale pe o platformă blockchain, pe care investitorii le pot cumpăra în schimbul altor criptomonede sau bani fiduciari (monedă emisă de un guvern sau o bancă centrală). Aceste token-uri pot avea diverse utilități în cadrul companiei emitente, de la acces la platforme și servicii la drepturi de vot și recompense.
Așadar, ICO este o metodă de finanțare a companiilor, iar instrumentele de finanțare utilizate sunt token-urile digitale sau criptomonedele, așa cum în cazul finanțării prin listarea la bursă (IPO) instrumentele financiare folosite sunt acțiunile sau obligațiunile.
De ce sunt interesante ICO-urile?
ICO-urile oferă o serie de avantaje pentru companii și investitori:
Finanțare Rapidă: ICO-urile permit companiilor să strângă fonduri într-un mod rapid și eficient, eliminând nevoia de intermediari sau de înregistrare pe piața de capital tradițională.
Democratizarea Investițiilor: ICO-urile oferă oportunitatea investitorilor mici să participe la etapele inițiale ale unor proiecte inovatoare, oferindu-le acces la potențiale câștiguri în cazul în care proiectul are succes.
Flexibilitatea Token-urilor: Token-urile emise în cadrul ICO-urilor pot fi proiectate pentru a îndeplini diverse funcționalități în cadrul ecosistemului proiectului. Acest lucru poate crea un grad ridicat de flexibilitate în utilizarea și distribuția token-urilor.
Caracter global: ICO-urile pot atrage investitori din întreaga lume, oferind companiilor acces la o bază globală de investitori interesanți.
Procesul ICO pas cu pas:
1/ Conceptul inovator: Compania dezvoltă o idee și un concept inovator pentru un proiect blockchain sau criptomonedă, care aduce valoare reală în industrie.
2/ Whitepaper (Plan) Detaliat: Compania pregătește un whitepaper cuprinzător, descriind conceptul, tehnologia, beneficiile și modul de funcționare al proiectului.
3/ Echipa și Credibilitatea: Investitorii analizează echipa din spatele proiectului pentru a evalua competența și experiența lor.
4/ Date tehnice: Înțelegeți tehnologia pe care se bazează proiectul. De multe ori, proiectele tehnice sunt complexe, așa că ar putea fi necesar să aveți cunoștințe tehnice sau să căutați asistență în acest sens.
5/ Token Model: Compania stabilește cum va funcționa token-ul emis și care va fi rolul său în ecosistemul proiectului.
6/ Promovare și Marketing: Se desfășoară campanii de marketing pentru a atrage atenția investitorilor și a construi o comunitate în jurul proiectului.
7/ Lansarea ICO-ului: Token-urile sunt disponibile pentru cumpărare, iar investitorii pot achiziționa aceste token-uri cu criptomonede sau bani fiduciari.
8/ Distribuția Token-urilor: Prin intermediul unui smart contract pe blockchain, token-urile sunt emise și distribuite investitorilor în funcție de condițiile stabilite.
9/ Portofel digital (e-wallet): Pentru a primi și a stoca token-urile cumpărate în cadrul ICO-ului, veți avea nevoie de un portofel digital compatibil cu token-ul respectiv.
Un e-wallet, cunoscut și sub numele de portofel electronic sau portofel digital, este o aplicație sau un serviciu online care permite utilizatorilor să stocheze, să gestioneze și să efectueze tranzacții cu diferite tipuri de valori, cum ar fi bani, criptomonede, carduri de plată sau alte informații financiare. E-wallet-urile oferă o modalitate comodă și sigură pentru utilizatori să efectueze plăți, transferuri și alte activități financiare direct de pe dispozitivele lor electronice, cum ar fi smartphone-urile sau computerele.
10/ Dezvoltare Post-ICO: Compania folosește fondurile colectate pentru a dezvolta proiectul, îndeplinind etapele planificate din whitepaper.
De-a lungul anilor, ICO-urile au devenit o modalitate populară de finanțare a proiectelor blockchain și criptomonede, dar au adus și provocări, cum ar fi problemele de reglementare, riscurile pentru investitori și problemele de securitate. Pe măsură ce industria cripto a evoluat, au apărut și alte metode de finanțare derivate, cum ar fi Security Token Offerings (STO-uri) și Initial Exchange Offerings (IEO-uri), care au încercat să surmonteze unele dintre aceste probleme.
Pentru mai multe informații și exemple de companii românești care au folosit ICO pentru finanțare click aici.
Programează-te aici pentru o discuție gratuită despre nevoile tale de finanțare în general și instrumente de finanțare în special.
Pentru a vedea edițiile anterioare ale acestui newsletter accesează acest link.
Noi suntem aici pentru a ajuta: IDEA$
Cu salutări,
Iulius – office@ideas.ro, iulius.dumitru@ideas.ro
Iulius Dumitru are peste 25 de ani de experiență în domeniile financiar-bancar, consultanță financiară, strategie și corporate finance. A coordonat proiecte relevante de private-equity, banking, fuziuni și achiziții, creșterea valorii companiilor și pregătirea acestora pentru următorul stadiu de dezvoltare. Coaching financiar/mentoring pentru companii aflate în acceleratorul de afaceri Temis Innovation, Besançon, Franța. Manager general al parcului industrial Bistrița, poziție din care a coordonat și supervizat întreaga activitate. Foarte buna cunoaștere a mediului de afaceri local, fiind inițiatorul înființării incubatorului/acceleratorului de afaceri Bistrița. Relații foarte bune de colaborare atât cu companiile mari, dar și cu cele mici și mijlocii din regiune. Interim CEO și interim CFO pentru companii care se pregătesc pentru o nouă rundă de finanțare sau pentru vânzare. Acum are în față o nouă provocare, să crească platforma de experți independenți IDEAS până când va ajunge suficient de mare încât sa-i ocupe tot timpul!
